人民币期权业务

人民币期权业务是以人民币为标的的一种货币期权。货币期权交易是指期权购买者以一定的费用(期权费)获得在一定的时刻或时期内按交易双方约定的价格购买或出售一定数量的某种货币的权利的交易。

货币期权交易的操作方法，货币期权交易的适用范围与远期外汇交易基本相同。其操作方法是：

进口商或债务人在成交时买进该货币的买权。如果支付日即期汇率高于协定汇率，则可以要求执行期权，行使按照协定汇率买进该货币的权利;反之，如果即期汇率低于协定汇率，则可以放弃执行期权，让合同自动失效，而在外汇市场上按照相对低的即期汇率买进该货币。

出口商或债权人在成交时买进该货币的卖权。如果收款日即期汇率低于协定汇率，则可以要求执行期权，行使按照协定汇率卖出该货币的权利;反之，如果即期汇率高于协定汇率，则可以放弃执行期权，让合同自动失效，而在外汇市场上按照相对高的即期汇率卖出该货币。

外管局今年6月下旬发布的《国家外汇管理局关于印发〈银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定〉的通知》8月1日正式生效，该通知旨在简化市场准入、降低外汇期权交易门槛，以便在人民币双向波动的新常态下，更好地满足市场主体管理汇率风险需求。

8月1日，德意志银行（中国）有限公司宣布，已根据外管局新规，为蒙牛乳业等多家中国企业执行了首批人民币期权业务。

与基础的期权相比，人民币期权业务等交易工具能让企业在双向波动的货币市场中缩小风险、扩大收益。部分客户在新规下采用最新的衍生品交易以享受更灵活的行权方式及降低风险系数。

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