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第三方资管机构摸索转型之路 主动管理业务举步维艰

在资管新规要求下,信托公司与基金子公司制定了压缩通道+资金池、非标债权类产品规模的时间表,财富管理机构产品代销规模随之缩水。

在资管新规要求下,信托公司与基金子公司制定了压缩通道+资金池、非标债权类产品规模的时间表,财富管理机构产品代销规模随之缩水。

“强监管之下,日子越来越不好过。”一家第三方财富管理机构负责人赵诚(化名)向记者感慨。

他透露,在资管新规正式面世后,他所在的财富管理机构从信托、基金子公司等持牌金融机构拿到的资管产品募资额度同比缩水了15%-30%。

“公司高层近期正在讨论是否削减财富管理团队人数。”赵诚说,据他所知,多家第三方财富管理机构已悄悄落实裁员工作。这背后,是财富管理机构正在集中资源谋求转型,以期在资管新规时代拓展业务空间。

资管新规面世,对第三方财富管理机构业务的冲击主要表现在三大方面:一是建立相应的净值化产品研发团队与存续期管理机制,适应未来净值化资管产品发展趋势;二是业务模式从产品销售向客户综合金融服务转变,拓宽多元化业务收入以降低对传统产品代销的高度依赖;三是加大科技投入提升用户服务体验,进而提高用户黏性塑造更强的募资能力。

摸索转型之路

“在资管新规要求消除监管套利、打破刚兑、打击产品多层嵌套的压力下,不少信托公司与基金子公司迅速制定了压缩通道+资金池、非标债权类产品规模的时间表,导致我们产品代销规模随之缩水。”赵诚告诉记者,这意味着第三方财富管理机构的收入随之下滑。

他算了一笔账,通常第三方财富管理机构作为销售渠道方,可以拿到相当于资管产品募集资金1%-2%的佣金提成,以往每月他们代销的各类持牌金融机构资管产品约8亿-10亿元,赚取约1000万元佣金。但资管新规面世后,他所在的财富管理机构每月代销规模降至5亿-6亿元,入不敷出。

其间他所在机构的财富管理部门一度打算加大私募基金产品代销力度。然而,近期股市低迷,数款近期代销的私募基金产品过去两个月净值下滑逾5%,引发投资者问责,他们不得不紧急叫停这项业务。

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编辑:落地成盒

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