金投网

“强监管”时代来临 金融资管业务法律风险有哪些

2017年11月17日,一行三会、外汇局联合颁布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(以下称“《指导意见》”),资管业务“强监管”时代来临,预计《指导意见》最终颁布实施应为时不远,且基本监管原则与规则不会发生大变化,金融资管业务法律风险将呈现全新特征。

2017年11月17日,一行三会、外汇局联合颁布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(以下称“《指导意见》”),资管业务“强监管”时代来临,预计《指导意见》最终颁布实施应为时不远,且基本监管原则与规则不会发生大变化,金融资管业务法律风险将呈现全新特征:

资管业务违规行政处罚事件将增多。2017年以来,银监会及其分局对银行涉及资管业务的违规行为处罚事件逐步增加,对“委托定向投资放在同业科目核算”、“违规买入反售或者同业提供隐性或显性担保”、“违规购买持有低评级企业债”、“将经营性物业贷款用于投资同业存单”等涉及的机构和个人进行了不同程度的行政处罚。

可预见,《指导意见》一旦正式发布,监管机构对涉及资管业务的违规行为处罚的依据、标准将趋向统一,未来一个时期,因资管业务违规包括非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的行政处罚事件将会显著增加。一些因帮助融资人运作资管业务的“资金掮客”涉及刑事犯罪行为曝光几率会增大,涉及资管业务相关刑事犯罪案件数量亦会增加。

资管业务民事纠纷案件数将显著增加。《指导意见》明确提出“打破刚性兑付的监管要求”,这势必在一段时间内令投资者产生投资担忧情绪。一方面,投资者以诉讼等手段维权的情形会成常态。另一方面,在同业存单期限严控的背景下,融资人违约的概率可能会增加,资管业务资金链条断裂的可能性亦会增加。在特定背景下,资管业务面临资金源头缩减的局面短期内不易改变,资管业务存量业务问题仍需要持续的资金和时间化解,两者合力作用下,一定时期内必然造成金融机构资管业务纠纷案件的数量将明显增多。

1 2 3 4 下一页 末页 共4页
编辑:渔樵问答

相关推荐

资管新规发布后 个人该如何理财
理财专家建议,2018年的资产配置建议以“稳”为主,市民可以根据个人资产状况、投资偏好等因素,考虑在以下资产大类里进行合理配备。
资管新规即将落地 保本型理财产品逐步退出市场
据证券日报报道,受资管新规即将落地影响,保本型银行理财产品或将逐步退出市场,结构性存款则异军突起,部分银行选择推出高收益的结构性存款产品来吸引储户。
德银旗下资管业务将启动IPO上市计划
据媒体最新报道,德意志银行目前正处于最终确定旗下资产管理业务(DWS)的IPO上市计划的进程之中。这项计划从2017年3月份开始,该行称其将在IPO交易中出售资产管理业务的一部分股份,这是一项内容更加广泛的改革计划的一部分,旨在帮助银行摆脱一系列司法诉讼和交易丑闻所带来的不利影响。
金融机构资产管理产品综合统计制度将落地 互联网金融进入常态化监管阶段
全国政协委员、中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山在接受中国证券报记者专访时透露,央行牵头的金融机构资产管理产品综合统计制度基本框架已搭建。下一步将实现制度落地,并在此基础上建立统一标准、同步采集、集中校验、汇总共享的工作机制,持续推进金融业综合统计体系建设。
2月券商资管子公司总体业绩下滑明显
数据显示,2月券商资管子公司总体业绩下滑明显,除华泰证券以外,其余12家券商资管子公司营业收入环比1月大幅下滑。

期货开户预约

加载中... 加载中...

--
--
--

  CUM

-- -- --
--
--
--

  

-- -- --
螺纹钢
--
--
--

螺纹钢  

-- -- --
光大期货

光大期货光大期货有限公司(EBF)是全资控股公司,拥有国内全部期货交易所的会员席位。公司前身南都期货成立于1993年,是国内首批专业期货公司之一。公司自成立以来,经营稳健,管理规范,服务专业,资产优良,在业内享有着良好的声誉。 光大期货有限公司(EBF),致力于将服务网络覆盖每个地区,成为投资者的最佳选择,无论何时何地,都能提供投资者所需要的服务。其全力打造一流交易平台,交易结算系统采用上期技术CTP交易系统。公司执行严格的保证金封闭管理,开通所有经中国证监会授权银行的银期转帐业务,为投资者提供快捷、安全服务。 光大期货有限公司(EBF),秉承“专业服务,诚信经营,创造价值,追求卓越”的经营理念,依托经验丰富,专业高效的工作团队,始终把投资者的需求放在第一位,真诚为投资者正确做出每一项投资决策提供专业高效的服务。

网点 软件 开户
方正中期

方正中期方正中期期货有限公司是由方正证券绝对控股、北大方正集团间接控股的大型期货公司,注册资本2亿元人民币。目前,方正期货在全国设有南京、苏州、扬州、常州、岳阳、娄底、郴州、深圳等八家期货营业部,同时依托方正证券遍布全国近百家证券营业网点,为公司下一步的业务发展提供了广阔的市场空间。

网点 软件 开户
新湖期货

新湖期货新湖期货有限公司前身为浙江天地期货经纪有限公司,成立于1995年10月,现由新湖中宝股份有限公司(证券代码600208)控股。2008年1月经国家工商行政管理总局名称核准、中国证券监督管理委员会和浙江工商行政管理局审批,更名为新湖期货有限公司。注册资本金1.35亿元。

网点 软件 开户
国海良时

国海良时国海良时期货有限公司是经中国证监会核准、在国家工商部门登记注册的非银行金融机构。是郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所会员,可代理国内所有上市期货品种的交易。公司是中国期货业协会首届理事单位,是郑州商品交易所第一、三、四、五届理事单位。

网点 软件
免责声明金投网发布此文目的在于促进信息交流,不存在盈利性目的,此文观点与本站立场无关,不承担任何责任。部分内容文章及图片来自互联网或自媒体,版权归属于原作者,不保证该信息(包括但不限于文字、图片、图表及数据)的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等,如无意侵犯媒体或个人知识产权,请来电或致函告之,本站将在第一时间处理。未经证实的信息仅供参考,不做任何投资和交易根据,据此操作风险自担。

期货频道FUTURES.CNGOLD.ORG